In de markt voor financieringen zijn naar schatting zo’n 40 tot 50.000 particulieren actief. Via veelal particuliere investeerders wordt er jaarlijks zo’n €425 miljoen geïnvesteerd in het Nederlandse MKB. De particulier die zijn spaargeld activeert via crowdfunding, kan de economisch ontwikkeling van het MKB stimuleren en tegelijkertijd een mooi rendement realiseren.
In de tweede editie van deze interviewreeks spreekt Douwe Westervaarder (MatchingCapital) met Marc Winkel (investeerder op zijn platform) over zijn drijfveren om te investeren in crowdfundprojecten.
Waarom besloot je te starten met crowdfunding?
Ik wil mijn spaargeld spreiden en daarbij een behoorlijk rendement realiseren, maar geen grote risico’s nemen. Ik startte bij Collin Crowdfund en Geldvoorelkaar in 2017.
Leuke projecten spraken me aan. Ik herinner me een matroos die het schip van zijn werkgever kon overnemen, en een klusser die een nieuwe bedrijfsbus nodig had. Dat vond ik interessant. Ik kon een goed rendement halen. Het risico beperkte ik door kleine bedragen te spreiden over veel projecten.
Op een gegeven moment zag ik bij Geldvoorelkaar een project voorbij komen waarin Matching Capital genoemd werd. Ik heb me georiënteerd op de website matchingcapital.com en werd direct enthousiast. Daar vroeg ik een kennismakingsgesprek aan. Douwe en ik hebben diverse aspecten van vastgoedfinanciering besproken en hij heeft mijn vragen beantwoord. Mijn vriendin en ik hadden voor het gesprek beiden geïnvesteerd in een project, en we doen na het gesprek vaker mee.
Waarom kies je voor crowdfunding voor vastgoedfinanciering?
Het crowdfundplatform zorgt voor de hypotheekakte waarin ik samen met de andere investeerders de eerste hypotheek heb. Omdat er geen bank of andere financier bij betrokken is, zijn we als investeerders de enige hypotheekhouders, wat veel zekerheid biedt.
Wat me positief verrast heeft, was het feit dat Matching Capital geen bemiddelingskosten in rekening brengt bij de investeerder. Ik doe dus “gratis” mee, er gaat niks van mijn rendement af.